2025年8月4日，央行、金融监管总局、证监会三部门联合发布了一个“征求意见稿”，明确规定：金融机构和从事汇兑业务的机构，为客户向境外汇出资金额为单笔人民币5000元或者外币等值1000美元以上的，应当核实汇款人身份，支付机构一次性出售不记名预付卡1万元以上需登记。
简而言之，单笔人民币5000元，或等值1000美元以上的境外汇款，必须核实汇款人身份。不明资金一分也别想出境！
制定出台的这条新法规是贯彻落实《反洗钱法》有关规定的要求，也是做好反洗钱国际评估应对工作的要求。
这次还特别把境内的非银行支付机构（比如第三方支付平台）也纳入了反洗钱义务范围，要求它们也得履行和银行一样的责任。
《管理办法》规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户，不得为冒用他人身份的客户开立账户。
除此之外，《管理办法》还要求，应当核实汇款人身份，确保汇款人信息的准确性。发现客户涉嫌洗钱或者恐怖融资的，无论汇出资金金额大小，金融机构都应当采取合理措施核实汇款人身份。
如果怀疑资金涉及洗钱或恐怖融资，即便金额再小，也必须立即调查。以后跨境汇款可能就像过海关一样，“查身份”会成为标配。
2023年，某支付机构因未按规定核实跨境汇款人身份，被央行罚款超过1000万元。洗钱罪最高可以判十年，对明知是贪污、犯罪的资金为其提供资金转移、转换的，构成洗钱罪。
所以华人朋友们要注意，涉及未经批准从事外汇买卖、跨境支付的够成非法经营罪。
中国公民续签H1b签证 或必须回国面签
抽中H-1B的同学们，大多数都有一个疑问：“抽中H-1B一定需要出境激活吗？”
H-1B在申请的时候是需要选择生效方式：
✅境内生效（Change of Status）
✅境外激活(Consular Notification / Port of Entry)
绝大部分在境内申请H-1B的同学，公司会默认选择境内生效。
抽中的朋友们可以选择在10月1日后(OPT到期前)的任何时候出境，在境外美国领事馆申请H1B签证；凭H1B签证再次入境美国的第一天为H1B的生效日期。
需要注意的是，无论是那种激活方式，一旦出境后，如果想以H-1B身份入境，就一定要确保当前手里有有效的H-1B签证！可以抽象的把签证理解为“门票”，如果当前手里没有有效的H-1B签证，则需要安排在美国境外领事馆面签获得H-1B签证。
据SiliconValley8月10日报道 自9月2日起，川普政府可能将实施H-1B签证续签新规，要求在海外办理续签的申请人必须进行面对面面试，并且只能在本国的美国领事馆办理。
目前，H-1B签证持有人可以在本国或第三国的美国领事馆递交续签申请，也可选择在美国境内的联邦现场办公室完成远程续签。所以不少续签的华人朋友都会选择去趟加拿大或者墨西哥短途旅行一下，然后续签自己的工作签证。
然而新规取消了“第三国续签”选项，这意味着申请人若选择海外办理，必须回到本国接受面试。
此举将导致海外领事馆预约和处理时间延长，同时增加美国境内联邦现场办公室的工作压力。由于面试名额有限，部分持有人可能因续签延误而面临失去工作授权的风险。
