皇后区检察官凯兹办公室8日宣布起诉五名涉嫌盗窃他人身份、伪造证件、冒充屋主骗取银行房贷近70万美元的华人。检方指出，该诈骗计划由一名皇后区房产经纪人策划，两名被告在贷款过户时冒充真正屋主完成交易。此外，起诉书还列入三家公司以及一名身份尚未确认、以“Jane Doe”列名的女性嫌犯。被告最高面临15年监禁。
根据检方调查，案件发生于2024年11月。当时，被告之一李贵（Gui Li，均音译）与一名身份未明女子涉嫌冒充法拉盛一处住宅的合法屋主夫妇，在办理套现抵押贷款过户时，向产权过户人员出示伪造的宾州驾照及社会安全卡，上面载有受害屋主的个人资料。检方称，涉嫌策划整个骗局的房产经纪人郑万耀（Tony Wanyiu Cheng）以及刘春江（Chun Kong Lau）当时也在现场，郑万耀随后领取了两张开给男性屋主的贷款支票。
翌日，刘春江与另一名被告李强（Qiang Li）涉嫌再次冒充男性屋主，持伪造的马里兰州驾照亲自前往南法拉盛一家TD Bank分行开设联名银行账户，并将总额688,403美元的贷款支票存入该账户。之后资金被转入郑万耀控制的三家公司账户。检方表示，郑万耀个人及公司账户共收到超过26.9万美元，其余资金则被转入多名与被告关系不明人士控制的银行账户。待资金全部转出后，被告于2025年1月关闭了之前的TD Bank账户。案件最终因真正屋主发现名下出现未经授权的抵押贷款，并向皇后区地区检察官办公室报案而曝光。
检察官凯兹（Melinda Katz）表示，被告盗用一对屋主夫妇的身份，在房屋贷款过户时冒充他们，并利用伪造的驾照及社安卡骗取抵押贷款，不仅令受害屋主背负未经授权的房贷，也导致一家皇后区贷款机构损失超过68.8万美元。她表示，被告因涉嫌抵押贷款诈骗、身份盗窃等多项罪名被起诉，若罪成最高可面临15年监禁。凯兹并感谢办公室下属的住房、劳工及消费者保护部门对此案进行的细致调查，为受害屋主及贷款机构寻求公道。
根据起诉书，56岁的贝赛（Bayside）居民郑万耀、46岁的史坦顿岛居民刘春江、45岁的法拉盛居民李贵以及一名身份不明的女性，被控二级住宅抵押贷款诈骗、五项一级伪造商业纪录罪、六项一级身份盗窃罪、二级伪造罪、两项二级持有伪造文书罪及一级提交虚假文件罪。此外，上述四人与59岁的法拉盛居民李强（Qiang Li）还共同被控二级重窃罪。
郑万耀、刘春江及李强另被控两项二级洗钱罪、两项四级洗钱罪及二级持有赃物罪。刘春江和李强还分别被控二级伪造罪、二级持有伪造文书罪及两项一级身份盗窃罪。与此同时，与郑万耀有关联的三家公司 —— CB Direct Store Inc.、YW Capital LLC及MTR Development Co. LLC —— 也被控两项二级洗钱罪。
郑万耀、刘春江、李强及三家公司已于8日在皇后区高等法院过堂，法官下令案件于7月29日再次开庭。目前，李贵及身份不明的女性嫌犯仍然在逃。检方呼吁知情人士致电皇后区检察官办公室探员Erin Currie（929-364-6660）提供线索。
